银华丰享:新基扬帆,点亮公益,爱心传递!

成立19年来,银华基金秉持“以人为本”的理念,积极践行公益慈善事业,致力于成为更有担当的企业公民。银华基金的这一坚持,也体现在目前正在发行中的银华丰享基金,对于运作银华丰享过程中所获取的业绩报酬,银华基金将部分捐赠于银华公益基金会,为助力公益事业贡献一份力量。

一直以来,银华基金长期重视公益慈善事业的发展,在扶贫、环保、教育和救灾等各个层面积极行动,传递正能量。今年为支持武汉地区抗击疫情,银华基金及时捐赠上百台呼吸机前往湖北地区医院,银华基金公司及员工捐款人民币数百万元,为抗疫贡献自己的力量。

回到仍在发售中的银华丰享,这是一只怎样的基金?进一步了解之后我们会发现:TA真的很不一般。

该基金的最大特色之一,就是其费率收取机制。一般的基金收取固定的管理费,银华丰享则不同,采用创新的【浮动费率机制】,具体来说——

赎回/转换转出时,对期间年化收益率超过10%(不含10%)的部分,提取10%的业绩报酬。(注:对于每笔认购/申购/转入/红利再投资份额分别计算期间年化收益率)

而银华丰享的捐赠款项,就来自于“年化超过10%的部分所提取的业绩报酬”,如果基金表现良好,基民持有期间年化收益大于10%时,基金公司就会将收取的业绩报酬的一部分,捐给基金会。对于银华基金这样的资管机构来说,其不仅关注投资者的财富增长,更关注增长的财富如何惠及整个社会的福祉。

从产品设计来看,银华丰享是一只混合型基金,采用一年持有期的运作形式。投资组合中股票资产占基金资产的比例为60%-95%,可投资于国内A股(包含科创板股票)与港股通标的股票。总体上来说,资产配置、组合投资,有利于分散风险;一年持有期,有利于防止投资者追涨杀跌,将基金净值转化为基民口袋中的实实在在的回报。

而银华丰享最被看重的业绩保障,仍然来自于它背后的操盘手。本基金拟任基金经理为李晓星和倪明,两人投资能力久经考验,管理经验丰富。

其中,李晓星先生拥有剑桥大学与帝国理工大学双硕士学位,证券从业经历8.5年,投资经验丰富,现任银华基金董事总经理、主动型股票投资决策委员会副主任、银华基金股票综合策略投资部团队长。自担任基金经理以来,李晓星与金牛奖缘分颇深,其管理的银华中小盘基金荣获第十七届金牛奖“七年期开放式混合型持续优胜金牛基金奖”,同时在2015-2019年蝉联五届金牛奖。

权威机构的肯定,来自业绩的“常青”。李晓星现在管理银华中小盘、银华盛世精选、银华心怡等基金。其中,管理时间较长的代表产品银华中小盘,成立以来回报427.04%,年化回报23.81%;管理时间较长的另一只基金银华盛世精选,成立以来累计收益83.82%,年化回报20.44%(数据来源:银河证券,2020.3.31)。

基金经理是一只基金的核心,即将成立的银华丰享基金,有望复制李晓星的成功经验,继续创造另一个【优秀】,这也是该基金自上线就备受投资者关注的重要原因之一。

如今A股同样在2800点附近震荡,请记住这只逆风而行、助力公益的基金——它的全称为“银华丰享一年持有期混合型证券投资基金”,基金代码为“009085”。长期投资,价值投资,我们不停步;为爱投资,回馈社会,我们也会坚定地走下去。

李晓星履历,2006年至2010年任职于ABB有限公司,2011年3月加入银华基金。曾担任银华稳利、银华战略新兴等基金基金经理。现管理基金如下:银华中小盘精选(自2015.7.7起),银华盛世精选(2016.12.22起),银华明择(2017.8.11起),银华估值优势(2017.11.3起),银华心诚(2018.3.12起),银华心怡(2018.7.5起),银华大盘精选(2019.12.16起)。

倪明履历:曾职于大成基金从事研究分析工作,2008年至2011年曾任大成创新成长基金经理。2011年4月加盟银华基金管理有限公司,曾任银华内需精选基金经理。现管理基金如下:银华核心价值(2011.9.26起)、银华领先策略(2015.5.6起)、银华战略新兴(2015.8.27起)、银华明择多策略(2017.8.11起)、银华估值优势(2017.11.3起)、银华稳利(2017.11.24起)。

银华中小盘5年5获金牛基金奖,评奖单位:中国证券报,评选时间:2016.3、2017.4、2018.3、2019.4、2020.3。

李晓星3年3获最佳人气金牛基金经理奖,评奖单位:中国证券报,评选时间:2017.4、2018.6、2019.7。

1、本基金为浮动费率基金,费率结构为“基础管理费0.8%+业绩报酬”,对于每笔认购/申购/转换转入/红利再投资份额分别计算期间年化收益率。若期间年化收益率超过10%时,开始提取“超过10%部分的10%”为业绩报酬;若持有期间年化收益不足10%,则只收取基础管理费。

2、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。本基金可投资于港股通标的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金设置了投资人最短持有期限,在最短持有期到期日前(不含当日),投资人无法随时赎回(红利再投资所得基金份额除外)。基金详情请仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件以及银华基金相关公告的信息。

银华明择多策略,成立于2017年8月11日,2018、2019年的净值增长率为-23.58%、52.80%。

银华中小盘精选,成立于2012年6月20日,2013年、2014年、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年的净值增长率依次为25.92%、34.00%、90.57%、-2.86%、27.72%、-27.58%、72.68%。

银华盛世精选,成立于2016年12月22日,2017、2018、2019年的净值增长率为47.66%、-28.76%、72.50%。

银华核心价值,成立于2005年9月27日,2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017、2018、2019年净值增长率依次为-2.72%、-27.36% 、4.03%、13.64%、18.69%、47.58%、-15.30%、20.04%、-34.41%、42.56%。

银华领先策略,成立于2015年5月6日,2016、2017、2018、2019年净值增长率依次为-11.99%、29.15%、-34.52%、48.00%。

银华战略新兴,成立于2015年8月27日,2016、2017、2018、2019年净值增长率依次为-5.53%、28.24%、-22.76%、53.54%。

注:七获金牛基金管理公司(评奖机构:中国证券报;获奖时间:2006.2、2007.1、2008.1、2010.5、2011.4、2018.3、2020.3)